Jak ustalić wymaganą minimalną wypłatę?

Ze względu na COVID-19 ustawa CARES NIE wymaga tradycyjnych minimalnych wypłat (RMD) z IRA 2020 dla każdego właściciela IRA, który ukończył 70½ roku przed 1/1/2020 r. Po osiągnięciu wieku 70 1/2 lat IRS wymaga, aby co roku wypłacać minimalną kwotę ze wszystkich IRA i planów emerytalnych (z wyjątkiem Roth IRA) i płacić zwykły dochód od podlegającej opodatkowaniu części wypłaty. Kwota ta jest określana jako wymagana minimalna wypłata (RMD). Kwota RMD jest określana poprzez zastosowanie współczynnika oczekiwanej długości życia ustalonego przez IRS do salda konta na koniec poprzedniego roku. Aby oszacować kwotę RMD: znajdź arkusz wymaganej minimalnej dystrybucji IRA na stronie internetowej IRS; znajdź swój wiek w ujednoliconej tabeli dożywotniej IRS znajdującej się w publikacji IRS 550; znajdź odpowiedni współczynnik oczekiwanej długości życia; i podziel saldo konta emerytalnego na dzień 31 grudnia poprzedniego roku przez współczynnik oczekiwanej długości życia. Jeśli masz więcej niż jeden plan emerytalny, będziesz musiał oszacować RMD dla każdego z nich osobno, chociaż suma może zostać wypłacona z jednego lub więcej kont. Więcej informacji na temat małżonków i beneficjentów można znaleźć w publikacji IRS nr 550. Zastrzeżenie: MEXEM nie zapewnia wskazówek ani porad podatkowych, a powyższe informacje służą wyłącznie celom informacyjnym. Zalecamy, aby klienci skonsultowali się z wykwalifikowanym doradcą podatkowym lub skontaktowali się z IRS w przypadku jakichkolwiek pytań związanych z podatkami.