Zakładając, że klient spełnił podstawowe wymagania, które uwzględniają wiek, kwalifikacje finansowe i cele inwestycyjne, jego konto zostanie przypisane do zezwoleń na depozyt zabezpieczający w momencie złożenia wniosku lub, jeśli zarządza kontem gotówkowym i wnioskuje o uaktualnienie do depozytu zabezpieczającego, w późniejszym terminie. Konta, którym przypisano zezwolenia na depozyt zabezpieczający, będą miały zapewniony depozyt zabezpieczający na kwalifikujących się pozycjach, o ile kapitał własny konta pozostanie powyżej 2000 USD.Rachunki, które mają uprawnienia do uzupełniania depozytu zabezpieczającego i kapitał własny powyżej 2000 USD, kwalifikują się do traktowania depozytu zabezpieczającego, a determinanty tego, ile depozytu zabezpieczającego jest dostępne dla klienta dla nowego zlecenia, zależą od kapitału własnego rachunku z wartością kredytu i wymogu depozytu zabezpieczającego na pozycjach włączonych do nowego zlecenia.