Możliwość dodania innej osoby do indywidualnego konta zależy od jej zamierzonej zdolności lub roli. Cztery najbardziej znane role są następujące:Właściciel - posiadacze kont nie mogą dodać innej osoby do istniejącego konta, jeśli w wyniku dodania tej osoby nastąpiłaby zmiana właściciela konta. Jeśli na przykład chcesz przekształcić swoje konto indywidualne w konto wspólne, będziesz musiał złożyć wniosek o konto wspólne, zawrzeć umowy związane z tym kontem, a następnie zażądać przeniesienia aktywów. Beneficjent - dodanie beneficjenta lub osoby wyznaczonej jest obsługiwane w przypadku ograniczonego zestawu typów kont (np. przeniesienie śmierci dla osób fizycznych w USA i kont IRA). Użytkownik - posiadacze rachunków mogą dodać osobę niebędącą pracownikiem jako użytkownika i przyznać jej określone prawa dostępu do rachunku (np. raporty, transakcje). Należy pamiętać, że dodanie użytkownika w celu pomocy w obsłudze i/lub śledzeniu konta nie wiąże się z żadną opłatą za własność. Zaufany kontakt - osoba fizyczna, z którą MEXEM może się skontaktować i ujawnić informacje dotyczące jej konta w celu potencjalnego wykorzystania finansowego, zweryfikowania szczegółowych informacji kontaktowych klienta, jego stanu zdrowia lub tożsamości opiekuna prawnego, powiernika, wykonawcy lub posiadacza pełnomocnictwa. Osoba ta nie ma dostępu do konta ani nie jest upoważniona do akceptowania jakichkolwiek transakcji na koncie. Zobacz Co to jest zaufany kontakt?