Depozyty osób trzecich były historycznie postrzegane przez branżę usług finansowych i jej organy regulacyjne jako wysoce podatne na oszustwa i pranie brudnych pieniędzy, dlatego są zdecydowanie odradzane i w większości przypadków odrzucane przez MEXEM.W przypadku depozytów dokonywanych czekiem, MEXEM nie będzie akceptować żadnych czeków, które wymagają potwierdzenia na rzecz MEXEM i będzie akceptować tylko depozyty za pomocą czeku, które mają MEXEM jako bezpośredniego odbiorcę płatności, gdy strona, która wystawia czek:Ma takie samo nazwisko jak indywidualny posiadacz konta (np.W przypadku przelewów elektronicznych (Wire, ACH lub EFT) posiadacze kont powinni pamiętać, że MEXEM zastrzega sobie prawo do odrzucenia depozytu strony trzeciej. Duże depozyty lub te, które są częste w naturze, są najbardziej podatne na zapytanie o zgodność i/lub odrzucenie. Zgodnie ze swoimi zobowiązaniami regulacyjnymi, MEXEM może przeprowadzić dodatkową należytą staranność w odniesieniu do depozytów klientów, w szczególności depozytów od osób innych niż posiadacz rachunku.