Mexem Logo
Otwórz kontoEN
close
WYBIERZTYP KONTA MEXEM
Kérjük, a regisztráció során ne használjon ékezetes betűket!
Por favor, ingrese sus datos sin acentos, tildes ni caracteres especiales
W ostatnich latach inwestycje giełdowe w coraz większym stopniu przyciągają uwagę opinii publicznej, a liczne pisma, porady i opinie pojawiają się na ten temat. Szeroki zakres możliwości inwestycyjnych i dostępność informacji internetowych przyczyniły się do tego rosnącego zainteresowania. Niemniej jednak osoby, które nigdy wcześniej nie miały do czynienia z inwestycjami, często są zagubione i niepewne, jak poruszać się po tym pozornie złożonym świecie. Podjęcie pierwszych kroków, zrozumienie podstaw i wybór odpowiedniej strategii to niewątpliwie trudne zadania, szczególnie dla osób bez doświadczenia lub wiedzy w tej dziedzinie. W tym artykule przedstawiamy jedną z najprostszych i być może najbardziej stabilnych opcji inwestycyjnych, która jest dostępna dla każdego, niezależnie od jego sytuacji finansowej.
Inwestycje cykliczne, znane również jako strategia "uśredniania kosztu dolara", to skuteczna metoda polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty przez określony czas. Powtarzanie inwestycji kapitałowych jest zautomatyzowane, ponieważ możemy skonfigurować regularną transakcję o stałej kwocie, podobnie jak automatyzujemy płatności rachunków za pośrednictwem platformy naszego banku.
Za dystrybucję zainwestowanego kapitału w portfelu odpowiada inwestor, zapewniając możliwość dynamicznego dostosowywania strategii do indywidualnych celów finansowych i preferencji dotyczących ryzyka. W tym przypadku ciągłe rozszerzanie portfela wymaga wysiłku inwestora, ponieważ musi on wybrać, w które produkty zainwestować regularnie napływający nowy kapitał i jak dostosować portfel w czasie.
Chwileczkę! - Czy nie czytałem, że inwestycje cykliczne są zautomatyzowane?
Zasadniczo inwestycje cykliczne wiążą się z powyższym i nie można zaprzeczyć, że na początku wymagają uwagi. Jedynym wyjątkiem jest sytuacja, w której inwestycja cykliczna jest umieszczana w funduszu zarządzanym, w którym zarządzający portfelem wykonuje "brudną robotę" za określoną rekompensatę.
We wszystkich innych przypadkach, tj. jeśli sami zarządzamy portfelem, należy wziąć pod uwagę kilka ważnych czynników! Inwestorzy muszą monitorować ruchy rynkowe i dokładnie analizować wybrane aktywa lub produkty. Może to obejmować badanie fundamentów korporacyjnych, analizy techniczne i monitorowanie trendów rynkowych. Oprócz tych podstawowych wymagań, inwestorzy muszą okresowo przeglądać i modyfikować swoje portfele w oparciu o nowe informacje i warunki rynkowe. Niezbędne jest posiadanie wystarczającej wiedzy i zrozumienia różnych klas aktywów i strategii w celu podejmowania skutecznych decyzji w zarządzaniu portfelem. Wniosek jest taki, że podstawową strategią samodzielnie zarządzanego portfela mogą być powtarzalne inwestycje, ale dokładne przygotowanie i osobiste zaangażowanie są nieuniknione dla udanego inwestowania.
Postawmy sprawę jasno!
Przewiń do góryIstnieje forma powtarzalnego inwestowania, która minimalizuje nakład czasu, a my nie musimy być inwestycyjnymi guru, aby ta strategia była najbardziej skuteczna. Strategia ta ma szczególne zastosowanie w przypadku stwierdzenia, że krótkoterminowe wahania rynkowe można zminimalizować, a zarówno regularne inwestowanie kapitału, jak i zakup produktów giełdowych lub przedmiotów odbywa się automatycznie.
Pierwszym krokiem strategii "Dollar Cost Averaging" jest określenie kwoty, jaką chcemy inwestować w regularnych odstępach czasu. Kwota ta jest stała, więc dokładnie wiemy, ile kapitału jest dostępne.
Regularnie dostępny kapitał jest automatycznie inwestowany w starannie wybrane aktywa lub grupy aktywów, zgodnie z wcześniej zdefiniowanym schematem alokacji w przypadku grup aktywów. Ta regularność pomaga nam stale budować nasz portfel bez konieczności aktywnego monitorowania cen lub podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Jak sugeruje nazwa tej strategii, z czasem średnia cena zakupu nabytego aktywa lub grupy aktywów stabilizuje się, zmniejszając w ten sposób ryzyko czasowe i minimalizując krótkoterminowy wpływ wahań rynkowych.
Chociaż powtarzające się inwestycje nie gwarantują krótkoterminowych zysków, mogą przyczynić się do długoterminowego wzrostu bogactwa, zwłaszcza jeśli inwestor utrzymuje pozycje przez długi czas.
Biorąc pod uwagę, że każda moneta ma dwie strony, należy wspomnieć o pewnych wadach inwestycji cyklicznych. Strategia ta nie zapewnia inwestorom możliwości skorzystania z korzyści płynących z terminowych wejść na rynek, ponieważ kapitał jest inwestowany regularnie i z góry określony, niezależnie od sytuacji rynkowej. W rezultacie strategia może potencjalnie przegapić tymczasowe spadki na rynku lub okazje związane z niedowartościowanymi papierami wartościowymi.
Nie jest tajemnicą, że w przypadku powtarzających się inwestycji, najczęstszym wyborem są różne fundusze akcyjne (ETF). Fundusze ETF pozwalają na łatwą i skuteczną dywersyfikację. Równie skutecznie możemy jednak budować swój portfel z pojedynczych akcji czy nawet obligacji. Warto zwrócić większą uwagę na produkty wypłacające dywidendy, zarówno w przypadku funduszy ETF, jak i pojedynczych akcji, ponieważ wypłaty dywidend przyczyniają się do wzrostu rentowności portfela w dłuższej perspektywie, zapewniają pasywny dochód, a wraz z powtarzającymi się inwestycjami mogą skutkować długoterminowym wzrostem wartości kapitału.
Niezależnie od tego, czy są to fundusze ETF, pojedyncze akcje, czy inne klasy aktywów, ostateczny portfel inwestycyjny musi spełniać indywidualne preferencje i cele, aby odnieść sukces w dłuższej perspektywie.
FAQ
Masz pytania?
Sprawdź nasze najczęściej zadawane pytania poniżej
Co oznacza inwestycja cykliczna?
Kiedy mogę zacząć inwestować?
Czy inwestycja cykliczna jest dla mnie odpowiednia?
Jakie są zalety tej strategii?
Czy są jakieś wady inwestycji cyklicznych?
Gdzie mogę zacząć inwestować?
Wypróbuj Client Portal już dziś
Pozostań w kontakcie z tym, co ważne i uzyskaj dostęp do kluczowych funkcji i usług swojego konta MEXEM - wszystko w jednym miejscu i z dowolnego urządzenia.