doradca
opłaty
.webp)
Doradcy mogą pobierać od swoich klientów opłaty za świadczone usługi za pośrednictwem automatycznych rozliczeń, faktur elektronicznych lub rozliczeń bezpośrednich. Opłaty za usługi doradcy są ustalane przez użytkownika w momencie rejestracji klienta i mogą być modyfikowane w dowolnym momencie w sekcji Zarządzanie kontem. W przypadku podwyższenia opłat klient będzie musiał zatwierdzić podwyżkę opłat podpisem. Oprócz określonych opłat dla klienta doradcy, IBKR pobierze od klienta normalną prowizję.
Tabele opłat dla klientów mogą być stosowane do kont indywidualnie lub mogą być przechowywane w szablonach. Jako doradca, możesz skonfigurować opłaty dla jednego lub więcej rachunków klientów, lub skonfigurować harmonogramy opłat dla klientów w szablonach, a następnie przypisać szablony do rachunków klientów. Użycie szablonów pozwala na łatwe utrzymanie różnych planów opłat dla wielu kont klientów.
Jeśli są Państwo nowym doradcą (np. dopiero co otworzyli Państwo swoje konto w IBKR), otrzymają Państwo pusty domyślny szablon opłat, który mogą Państwo następnie skonfigurować za pomocą własnego schematu opłat. Jeśli są Państwo istniejącym doradcą, Państwa stary globalny schemat opłat jest teraz domyślnym szablonem opłat dla klienta. Można modyfikować domyślny szablon, ale nie można go usunąć.
Jako Doradca, możesz zdecydować się na pobieranie prowizji od klientów na swój własny rachunek główny Doradcy podczas konfigurowania opłat dla rachunku klienta. Opłaty prowizyjne zostaną zwrócone na rachunek klienta, jeśli saldo Rachunku Głównego Doradcy będzie mniejsze niż 1000 USD lub jego równowartość w momencie zaksięgowania opłat prowizyjnych.
Domyślnie, minimalne opłaty miesięczne, opłaty za dane rynkowe i badania są pobierane z rachunków klientów Doradcy. Jednakże, Doradcy mogą zdecydować się na pobieranie tych opłat z własnego rachunku głównego dla każdego rachunku klienta. Opłaty dla klientów będą pobierane z rachunku klienta, jeśli rachunek główny Doradcy ma saldo mniejsze niż 1000 USD lub równowartość w momencie zaksięgowania opłat.
Jako Doradca możesz również pobierać opłaty od bieżącej wartości kwoty, którą Twoi klienci zainwestowali w fundusze hedgingowe, które uczestniczą w naszym Programie Wprowadzania Kapitału Funduszy Hedgingowych (HFCIP), który jest częścią naszego Rynku Inwestorów. Jeśli już zainwestowałeś środki dla swojego klienta na stronie dla inwestorów funduszy hedgingowych (dostępnej na Rynku), kwota zainwestowana w fundusz hedgingowy zostanie automatycznie włączona do programu opłat.
Dla każdego klienta, który inwestuje w uczestniczący fundusz hedgingowy, możesz pobierać opłaty oparte na zannualizowanym procencie wartości likwidacyjnej netto bieżącej wartości inwestycji klienta w fundusz i/lub procencie zysku i straty z inwestycji klienta w fundusz, a także skonfigurować częstotliwość księgowania opłat (miesięcznie lub kwartalnie). Twoi klienci muszą zatwierdzić tabelę opłat poprzez podpisanie formularza.
Opłaty wprowadzone po raz pierwszy w połowie okresu będą naliczane i stosowane od dnia zatwierdzenia i wprowadzenia do systemu umowy opłat. Opłaty zmieniane w trakcie okresu będą obowiązywać od początku następnego okresu miesięcznego lub kwartalnego. W przypadku zmiany częstotliwości z miesięcznej na kwartalną, zmiana wejdzie w życie od następnego kwartału kalendarzowego. W przypadku zmiany częstotliwości z kwartalnej na miesięczną, zmiana wejdzie w życie po zakończeniu bieżącego kwartału kalendarzowego.
Doradcy mogą dokonywać zwrotów opłat na konta klientów do wysokości 50% faktur (po odliczeniu wszelkich wcześniejszych rabatów) za okres 12 miesięcy. Doradcy mogą również modyfikować lub anulować oczekujące zwroty opłat oraz przeglądać szczegóły dotyczące zwrotów opłat, które zostały już przetworzone.
Pobieramy minimalną opłatę za transakcje na amerykańskich akcjach, które są alokowane przez Doradców na rzecz ich klientów. Doradcy mogą zdecydować się na pobieranie minimalnej opłaty za alokację na swój rachunek główny lub na rachunek klienta. Domyślnie, minimalna opłata za alokację jest pobierana z rachunku klienta, chyba że istnieje konkretne porozumienie dotyczące stawek pomiędzy klientem a Doradcą.
Minimalna kwota pobierana za alokację transakcji jest następująca:
- Fixed Rate Pricing Minimum: Minimum (wartość handlu * 0,0005, 1 USD)
- Ceny warstwowe Minimum: Minimum (wartość transakcji * 0,0005, 0,35 USD)
Wyliczona przez IBKR prowizja dla doradcy jest automatycznie naliczana na konto klienta z pustą autoryzacją klienta przy użyciu jednego z poniższych elementów w dowolnej kombinacji:
Przewiń do góryWprowadzane jako annualizowana wartość procentowa, stosowana codziennie, miesięcznie lub kwartalnie.
Opłata za koniec miesiąca/kwartału obliczana jest na podstawie Wartości likwidacyjnej netto na koniec miesiąca/kwartału, stawki oraz liczby dni roboczych w danym okresie miesięcznym.
Klienci będą obciążani za liczbę dni roboczych w okresie miesięcznym, dla których konfiguracja opłaty została włączona.
Klienci nie będą obciążani opłatami, jeśli środki zostaną wypłacone ostatniego dnia roboczego w danym okresie miesięcznym.
Opłaty będą pobierane pierwszego dnia roboczego w USA następnego miesiąca.
Wzór:
(Ostatni Dzień Roboczy Miesiąca/Kwartału Kwota NLV * Stawka) / (Liczba dni roboczych w roku / Liczba Dni Opłat)
Liczba dni roboczych w roku ustawiona na 252
Liczba Dni Opłat to liczba dni roboczych w okresie miesięcznym, dla których włączono konfigurację opłat.
Wprowadź do pięciu oddzielnych przedziałów wartości aktywów netto oraz roczną wartość procentową opłaty dla każdego z nich.
Wprowadza się jako kwotę zannualizowaną, stosowaną na bazie dziennej, miesięcznej lub kwartalnej (podzieloną przez 252 dni).
Stały procent jest stosowany do mark-to-market P&L (pozytywny lub negatywny) na koniec każdego okresu. Wszelkie zmiany dokonane w określonym procencie w trakcie okresu będą stosowane tylko w przyszłości i nie będą stosowane wstecz. W przypadku dokonania zmian w trakcie okresu, podzielimy okres na dwie części i zastosujemy odpowiednie opłaty. Jeśli na koniec okresu rozliczeniowego skumulowana kalkulacja opłaty jest ujemna, opłata nie zostanie naliczona. Dla tego obliczenia można określić dwa okresy:
- Kwartalnie na dzień 3/31, 6/30, 9/30 i 12/31. Opłaty będą księgowane 10 dni po zamknięciu kwartału.
- Rocznie od 12/31. Opłaty zostaną zaksięgowane 10 dni po zamknięciu roku.
Maksymalny procent P&L, który możesz naliczyć za którykolwiek z okresów to 30%.
Doradcy, którzy wybierają próg, ustalają statyczną liczbę lub indeks/benchmark jako opłatę za wyniki w skali roku lub kwartału. Wyniki klienta muszą przekroczyć próg, aby opłata została naliczona klientowi.
Na przykład, jeśli Doradca pobiera roczną opłatę za wyniki w wysokości 20% i ustala próg 10%, nie otrzyma on opłaty, jeśli roczny ważony zwrot z rachunku klienta będzie mniejszy lub równy 10%. Jeśli zwrot z konta za rok wyniósł 50%, FA otrzyma 20% opłaty za wyniki od nadwyżki zwrotu. (20% z (50%-10%)).
Opłata za jednostkę transakcyjną może być wprowadzona jako bezwzględna marża ponad prowizje pobierane przez IBKR, jako procent prowizji pobieranych przez IBKR lub jako kwota bezwzględna (prowizje pobierane przez IBKR zostaną odjęte od tej kwoty). Opłata za jednostkę transakcyjną nie jest dostępna dla legalnych rezydentów USA lub protektoratu USA ze względu na ograniczenia regulacyjne, z wyjątkiem doradców zarejestrowanych w USA, którzy mogą korzystać z harmonogramu opłat za transakcje futures.
Aby uzyskać więcej informacji na temat opłaty za jednostkę transakcyjną, zobacz naszą stronę Marża klienta brokera.
Aby zapoznać się z konkretnymi przykładami automatycznych rozliczeń, kliknij tutaj
Aby pomóc Doradcom, którzy rozliczają opłaty za doradztwo przy użyciu jednej z opcji automatycznej kalkulacji IBKR, możemy wysłać do Państwa klientów faktury zawierające szczegóły dotyczące opłat za doradztwo, które zostały automatycznie obliczone i potrącone z ich rachunków (zgodnie z ich życzeniem) w momencie, gdy opłaty te są faktycznie pobierane. Powiadomienia te opisują metodę zastosowaną do obliczenia opłaty, kwotę opłaty i okres, którego dotyczy opłata.
Przepisy niektórych stanów dotyczące "opieki" wymagają, aby doradcy wysyłali lub zlecali brokerowi wysyłanie tych faktur klientom, którzy podpisali umowę o automatycznym naliczaniu opłat za usługi doradcze. (Może być również konieczne wysyłanie tych faktur do klientów, jeśli z innego powodu podlegają oni "opiece" zgodnie z przepisami SEC lub przepisami krajowymi dotyczącymi opieki). Prosimy o zapoznanie się z zasadami stanowymi (lub SEC) właściwymi dla Państwa firmy, aby ustalić, czy IBKR musi wysyłać klientom te faktury.
W Advisor Portal możesz skonfigurować sposób, w jaki wysyłamy te powiadomienia do wszystkich Twoich klientów: tylko e-mailem, e-mailem i przez Centrum Wiadomości Obsługi Klienta lub bez powiadomienia. Należy pamiętać, że domyślnie doradcy US Registered będą zapisywani podczas aplikacji. W przypadku wszystkich innych doradców Państwa klienci NIE otrzymają tych powiadomień i muszą Państwo poinstruować IBKR (poprzez Advisor Portal), aby wysłać te faktury do swoich klientów. Niezależnie od tego, czy zapiszą się Państwo na faktury, wszystkie opłaty za doradztwo przetwarzane przez IBKR są odzwierciedlone w zestawieniach aktywności klientów.
Doradcy mogą przesyłać faktury elektroniczne ze strony Zarządzaj Klientami > Opłaty > Fakturowanie w Zarządzaniu Kontem. Zanim będziesz mógł wysyłać faktury za opłaty dla kont klientów, musisz najpierw skonfigurować Automatyczne Fakturowanie Miesięczne/Kwartalne dla konta(ów) na stronie Zarządzaj Klientami > Opłaty > Konfiguracja w Zarządzaniu Kontem. Musisz określić maksymalną kwotę opłat, które mogą być potrącane co miesiąc lub kwartał. Może to być kwota w dolarach, lub procent wartości aktywów netto klienta, lub obie te wartości. Następnie należy obliczyć kwotę opłat i przesłać fakturę elektroniczną dla każdego konta klienta w dowolnym czasie, do określonego limitu. Kwota faktury zostanie automatycznie przelana z konta klienta na konto doradcy.
Faktury złożone przed 5:30 (17:30) PM EST zostaną przetworzone przez IBKR tego samego dnia (noc w USA) i pojawią się na wyciągach z tego dnia. Faktury złożone po 5:30 (17:30) PM EST zostaną przetworzone przez IBKR w następnym dniu roboczym. Możesz przesłać faktury dla maksymalnie dziesięciu klientów jednocześnie, ale tylko jedną fakturę na konto klienta dziennie.
Można również przesłać plik .csv (wartości rozdzielone przecinkami) zawierający faktury dla wielu klientów. Plik .csv musi zawierać pola dla:
- Numer konta klienta
- Kwota (w walucie bazowej rachunku klienta)
- Numer konta Money Manager (tylko jeśli faktura ma być zapłacona na rzecz Money Manager)
- Memo (to pole jest opcjonalne)
Podczas konfigurowania opłat dla klientów lub tworzenia szablonu opłat dla klientów można uwzględnić maksymalną kwotę fakturowania lub limit procentowy na podstawie miesięcznej lub kwartalnej. Możesz pobierać opłaty do maksymalnej stawki procentowej w skali roku. Obliczamy dzienną równowartość tego limitu, mnożąc maksymalną roczną stawkę przez wartość konta na koniec każdego dnia roboczego poprzedniego miesiąca lub kwartału i dzieląc to przez średnią liczbę dni roboczych w roku. Suma tych dziennych wartości w ciągu miesiąca lub kwartału stanowi maksymalną kwotę, którą możesz obciążyć za ten miesiąc lub kwartał.
Możesz ustawić kwotę lub limit procentowy lub oba. Jeśli ustawisz zarówno kwotę, jak i pułap procentowy, użyjemy niższej z tych dwóch kwot jako kwoty do naliczenia.
W przypadku limitu procentowego, do obliczenia limitu opłaty bierzemy pod uwagę poprzedni okres, natomiast kwota bierze pod uwagę bieżący okres.
(Fee Cap % x Ending Client NAV) / 252
gdzie 252 to średnia liczba dni roboczych w roku.
Na przykład
- Jeśli skonfigurujesz nowy limit procentowy opłat miesięcznych 1 lipca, nie będziesz mógł wystawić rachunku do 1 sierpnia. Limit opłat w sierpniu będzie oparty na pułapie procentowym, który ustawiłeś w lipcu.
- Jeśli konto klienta jest skonfigurowane na maksymalną kwotę fakturowania wynoszącą 500 USD miesięcznie i zalogujesz się do Zarządzania kontem, aby przesłać fakturę dla klienta w lipcu, całkowita kwota przetworzona w lipcu nie może przekroczyć 500 USD. Można przesłać wiele faktur, ale łączna kwota nie może przekroczyć 500 USD w danym miesiącu.
- Jeśli konto klienta jest skonfigurowane na maksymalną kwotę fakturowania 1000 USD kwartalnie i zalogujesz się do Zarządzania kontem, aby przesłać fakturę dla klienta w lipcu, całkowita kwota przetworzona między lipcem a wrześniem nie może przekroczyć 1000 USD. Można przesłać wiele faktur, ale łączna kwota nie może przekroczyć 1000 USD w danym kwartale.
- Jeśli konto klienta jest skonfigurowane do limitu procentowego w ujęciu miesięcznym i zalogujesz się do Zarządzania Kontem, aby złożyć fakturę dla klienta w kwietniu, dostępna kwota opłaty jest oparta na dziennej wartości aktywów netto klienta za marzec. Można przesłać wiele faktur, ale ich suma nie może przekroczyć limitu dla danego okresu.
- Jeśli konto klienta jest skonfigurowane do limitu procentowego w ujęciu kwartalnym, a użytkownik loguje się do Zarządzania kontem, aby przesłać fakturę dla klienta w listopadzie, dostępna kwota opłaty jest oparta na dziennej wartości aktywów netto klienta od lipca do września. Można przesłać wiele faktur, ale ich suma nie może przekroczyć limitu dla danego okresu.
Doradcy1 mogą pobierać od swoich klientów opłaty za świadczone usługi poprzez automatyczne rozliczenie, fakturę elektroniczną lub rozliczenie bezpośrednie. Opłaty za usługi doradcze ustalają Państwo w momencie rejestracji klienta i mogą je w każdej chwili modyfikować w Account Management. W przypadku podwyższenia opłat, klient będzie zobowiązany do zatwierdzenia podwyżki podpisem. Poza określonymi opłatami dla doradcy, IBKR będzie pobierał od klienta swoje normalne prowizje.
Wszystkie opłaty dla klientów należy określić na stronie Manage Clients > Fees > Configure w Account Management.
Kwalifikowalność
- 100+ kont w ciągu pierwszego kwartału lub 50M USD
- Dostęp do personelu pomocniczego z roboczą wiedzą na temat XML
- Zapewnij całodobowy dostęp klienta do danych o rachunku, wszystko z jednego interfejsu.
Opłaty
- 2000 USD rozwój początkowy
- 1000 USD roczne utrzymanie
Automatyczne rozliczenia i faktury elektroniczne podlegają następującym limitom i ograniczeniom:
- Jeśli dojdzie do automatycznej likwidacji, żadne opłaty klienta nie zostaną automatycznie naliczone.
- IBKR ogranicza kwotę prowizji doradcy zarobionych w dowolnym 360-dniowym okresie do 25% średniego kapitału własnego klienta w tym okresie, z dodatkowymi limitami w odstępach 30-dniowych (tj. 7,2% w ciągu ostatnich 30 dni, 17,7% w ciągu ostatnich 180 dni). Gdy jakikolwiek limit opłat zostanie przekroczony dla klienta, doradca nie otrzyma żadnych opłat od klienta, dopóki limit opłat nie zostanie przekroczony. IBKR będzie nadal pobierać standardowe prowizje, gdy limit opłat zostanie przekroczony. Należy pamiętać, że doradcy ponoszą wyłączną odpowiedzialność za zapewnienie, że pobierane przez nich opłaty są rozsądne i zgodne z wymogami regulacyjnymi. Pełny harmonogram limitów jest następujący:
- Dostępność fee cap dla Klienta na dany dzień będzie raportowana w zakładce Zarządzanie kontami/Zarządzanie raportami. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat sposobu obliczania fee cap, kliknij tutaj.
- Opłata za transakcję może być pobierana od klientów spoza USA (lub protektoratów USA). Ponadto, opłata za transakcję może być pobierana za transakcje futures, opcji futures, Single Stock Futures i Forex klientów amerykańskich, jeśli doradca jest zarejestrowany w NFA. Opłata ta nie może przekroczyć 15-krotności prowizji IBKR, a żadna opłata za transakcję nie będzie stosowana, jeśli klient zadzwoni do IBKR w celu zamknięcia transakcji.
Przewiń do góry- Wiele stanów wymaga od doradców rejestracji, jeśli mają oni jakichkolwiek płacących klientów. Niektóre zezwalają doradcom na posiadanie minimalnej liczby klientów płacących. Zasady te różnią się w zależności od stanu. Na przykład, Nevada poinformowała nas, że wymaga, aby osoby z siedzibą w Nevadzie posiadały licencję Doradcy Inwestycyjnego, aby zaangażować się w ten program zgodnie z NRS 90.330. Należy zapoznać się z przepisami obowiązującymi w danym stanie oraz przepisami obowiązującymi klientów, aby ustalić, czy konieczna jest rejestracja.
- Dla celów obliczania opłat za wyniki, P&L z tytułu transakcji walutowych są uwzględniane wyłącznie w datach otwarcia lub zamknięcia pozycji i nie uwzględniają efektu wahań kursów walutowych pomiędzy tymi datami. W dniu otwarcia i zamknięcia, P&L jest obliczany na podstawie różnicy pomiędzy ceną transakcji a kursem wymiany na koniec dnia.
- Marże dla doradców są ograniczone do trzykrotności prowizji IBKR, jeśli saldo rachunku klienta wynosi mniej niż 25.000 USD.
- Opłaty doradców nie są potrącane z kont klientów o saldzie poniżej 3.000 USD.
- Automatyczne przetwarzanie rachunków działa tylko w amerykańskie dni robocze.
- Prosimy pamiętać, że jeśli zdecydują się Państwo zapłacić swojemu doradcy poprzez jedną z tych automatycznych opcji rozliczeniowych, IBKR obliczy i zatrzyma kwotę opłaty w okresie rozliczeniowym dla doradcy. Pozwala to doradcom na pobranie należnych opłat z konta, które może zakończyć relację doradczą w trakcie okresu rozliczeniowego.
Wypróbuj Client Portal już dziś
Pozostań w kontakcie z tym, co ważne i uzyskaj dostęp do kluczowych funkcji i usług swojego konta MEXEM - wszystko w jednym miejscu i z dowolnego urządzenia.
